주식 평가기준

📊 AI 주식 평가 기준 (강환국 퀀트 스타일 기반)

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✅ 1. 저PER, 고ROE

🎯 목적: 싸고 효율적으로 돈을 버는 기업 찾기

항목	기준	해석
PER (Forward 기준 권장)	≤ 15	매우 저평가
	15~20	저평가
	20~30	중립
	≥ 30	고평가 ❌
ROE (연간 or 예측치)	≥ 15%	고효율 ✅
	10~15%	양호 ⚪️
	< 10%	낮음 ❌

• ✅ 판단 공식 예시
  • PER ≤ 20 AND ROE ≥ 15 → ✅ 우수
  • PER ≤ 20 AND ROE ≥ 10 → ⚪️ 평균
  • PER > 30 OR ROE < 10 → ❌ 미달

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✅ 2. 실적 안정성

🎯 목적: 실적이 꾸준하고 예측 가능한가?

항목	기준	해석
순이익	3년 연속 흑자	✅ 안정
순이익 증감	연간 ±20% 이내	✅
순이익 추세	증가 추세 유지	✅
급감 또는 적자 전환	순이익 50% 이상 감소	❌ 불안정

• ✅ 판단 공식 예시
  • 최근 3년 순이익 흑자 & 증익 흐름 → ✅
  • 적자 전환 or 급감 → ❌

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✅ 3. 밸류/성장 밸런스

🎯 목적: 싸면서 성장도 가능한가?

항목	기준	해석
PER	≤ 20	저평가 ✅
ROE	≥ 15	고효율 ✅
순이익 추이	2년 연속 증가 or 안정	✅ 성장성
PEG (PER ÷ EPS 성장률)	≤ 1	이상적 균형 ✅
F-스코어	≥ 6~7점	재무+성장 우수 ✅

• ✅ 판단 공식 예시
  • PER ≤ 20 AND ROE ≥ 15 AND 이익 증가 추세 → ✅
  • F-스코어 ≥ 7 → ✅

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✅ 4. 모멘텀 (수급/차트)

🎯 목적: 주가가 반등/상승 흐름인가?

📉 기술적 모멘텀

지표	기준	해석
RSI(14)	≤ 30	과매도 → 반등 기대 ✅
	30~70	중립
	≥ 70	과열 → 경계 ❌
이격도(20일)	≤ 95%	과매도 상태 ✅
	100% 이상	상승 추세 가능

• ✅ 판단 공식 예시
  • RSI ≤ 30 AND 이격도 ≤ 95% → 기술적 바닥 진입

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📊 수급 모멘텀

항목	기준	해석
기관/외국인	최근 3~5일 순매수	긍정 시그널 ✅
외국인 보유비율	지속 증가	신뢰도 ↑ ✅
개인 순매수 과다	기관/외국인 동시 순매도	경계 ❌

• ✅ 판단 공식 예시
  • 기관 OR 외국인 ≥ 3일 연속 순매수 → 🟢
  • 개인 집중 매수 + 기관/외국인 이탈 → 🔴

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🧠 요약: 평가 기준 요약표

항목	핵심 지표	기준
저PER, 고ROE	PER ≤ 20 / ROE ≥ 15	✅ 싸고 효율적
실적 안정성	순이익 연속 흑자, 증익	✅
밸류/성장 밸런스	PER + ROE + 성장성 + F-스코어	✅
모멘텀 (수급/차트)	RSI, 이격도, 수급	✅ 상승 흐름 탐색